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提供大数据风控专业解决方案,融慧金科完成近

时间:2018-01-30 01:09来源:网络整理 作者:采集侠 点击:
融慧金科宣布获得近千万美元A轮融资,投资方为红杉资本中国基金。..浙江都市网报道-中新网浙江站

  融慧金科宣布获得近千万美元A轮融资,投资方为红杉资本中国基金。

  金融作为数据化程度最高行业之一,被认为是人工智能和大数据等新技术最好的应用垂直领域,也是FinTech中被寄予厚望的分支。风控,则是人工智能和大数据等新技术最主要的应用场景之一,是近年来金融领域投融资事件最活跃的细分赛道之一,包括百融金服、同盾科技、神州融、聚信立、智信度、法海风控、邦盛科技、白骑士、数美科技、氪信、诚安聚立、Wecash闪银、冰鉴科技等在内的公司都在今年获得了资本加注。

  由前美国运通高级副总裁、百度金融首席风险官王劲领衔创立的融慧金科,是一家运用移动互联网大数据、人工智能技术和专业化风控经验,为银行、消金、保险、支付、资管等金融机构提供智慧决策和系统解决方案的金融科技公司。

  目前,融慧金科已推出了5款标准化风控产品:地址诚信指数、多头借贷指数、风险借贷名单、贷中监控方案、企业风险模型。

  此外,融慧为商业银行、持牌金融机构提供针对信用和欺诈风险的定制化建模服务、理论与实践双重验证过的2B2C的风险解决方案、完整的小微企业风控解决方案。在体系化风控咨询方面,融慧已与知名持牌消费信贷公司达成战略合作,为其提供“获客-产品-系统-风控”全套线上消费金融业务定制化咨询服务和整体解决方案输出。在大数据科技咨询领域,科技催收解决方案已经通过机构验证,保险行业的线上化交叉销售方案也在推进。

  做大数据风控,精良的数据来源、先进的算法技术和丰富的金融专业经验都是成功的决定因素,三者缺一不可。融慧金科告诉36氪,大多数成员来自美国运通、百度金融、商业银行,拥有成熟的金融风控和大数据建模经验,公司在确保数据采集合规性、信息维度广泛性、动态更新实时性的基础上,经过底层数据分析、筛选、脱敏、聚合,目前已完成数以千计的衍生变量开发,在提升金融客户画像和风控的准确性方面得到了充分验证。

  目前,融慧研发的地址诚信指数、多头借贷指数主要针对消费信贷场景,其他针对消费金融、小微企业和细分人群的专属风控产品正在开发测试中。数据显示,2016年中国的消费信贷余额规模已经突破了22万亿,2012年以来的年增长率在18%左右,但央行征信覆盖的8亿用户中,没有信贷记录的在5亿人左右,而绝大多数网络借贷并未纳入央行征信,严重的信息不对称是金融机构拓展普惠金融的风控难点,也是造成融资成本居高不下的主要原因之一。金融机构如果自建底层数据平台和风控团队,每年的成本往往需要数百万元,金融机构在向数字化和智能化转型过程中对于这类服务有强烈的需求。

  不少金融机构,尤其是中大型的金融机构都有自己的风控团队,有独特的客户群体风控需求。针对这部分金融机构,融慧金科也提供涵盖信贷业务“获客-贷前-贷中-贷后”各环节的定制化模型和策略开发服务。

  除消费信贷场景外,小微信贷也是融慧金科看重的市场之一。央行数据显示,2016年12月末,我国小微企业人民币贷款余额为20.84万亿元,同比增长16%,占企业贷款余额的32.1%。但小微企业轻资产,财务指标不规范,银行难以准确掌握小微企业的经营状况和风险水平,大数据风控则可提供传统手段难以代替的价值。融慧金科表示,团队正在与专注小微企业的持牌金融机构展开联合建模,打通企业信息与董高监个人行为信息,从多角度出发综合对小微企业做出客观的贷前风险评估和贷后监控预警。

  融慧金科有金融风控行业的背景。董事长兼CEO王劲拥有二十年金融实践与管理经验,曾任百度集团副总裁、百度金融事业群组联合创始人、美国运通高级副总裁。首席科学家盛军,曾任百度金融风控模型总经理、美国运通全球风险监督、企业级模型监管部总监。首席运营官张羽,曾任百度金融风险战略部、金融科技部总经理、美国运通国际风险管理部授信模型与策略总监,并曾任职于多家全国性商业银行。目前团队规模50多人,硕士/博士、海归等高学历人才占比80%以上,大多数成员拥有丰富的金融风控和大数据建模经验,经历过跨金融场景、跨经济周期的国际洗礼。

  当前,大数据风控行业玩家众多,不少已经积累了数据、经验、客户,并获得了资本青睐。作为后来者的融慧金科是否有机会、有优势?融慧金科团队告诉36氪,目前融慧金科在数据、技术、专业人才方面具有全面优势。

(责任编辑:admin)
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